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女子为领3600元“丧葬费”被骗汇款65000余元

来源:今日早报  发布日期:2014-08-14 15:51:35

 几台电脑、几部电话,再加上一副“好口才”就能轻轻松松赚大钱。近年来,低成本、高“收益”的通讯网络诈骗格外受骗子们的“欢迎”。

 前不久,杭州淳安警方连续破获了两起此类案件,涉案金额达到250余万元,11名犯罪嫌疑人被抓获。在这两起案件中,其实骗子诈骗的“名目”并没有多少新意,但他们还是取得了非常不错的“业绩”。

 那么,他们到底是如何编造诈骗网,受害人又为何这么容易信任骗子,我们不妨听听骗子们的“生意经”。

 案情

 为了一笔3600元的“丧葬费”

 她把6万多块钱送进了骗子口袋

 今年630日上午,家住淳安县千岛湖镇的方女士突然接到一个陌生电话。对方自称是民政局的工作人员,她告诉方女士有一笔3600元的丧葬费没有领取,而且这人还报出了方女士过世不久的亲属名字。

 起初,方女士还有些疑虑,于是拨打了对方留下的“财政局”电话,接通后,一名女子问方女士要了查询编号(也是对方提供),然后告诉她确实有一笔钱等着领取,下午就能到账。

 可是到了下午3点左右,钱并没有打进来,于是方女士再次拨打了电话。接电话的仍然是那名女子,她说那只能到银行ATM机上“手动操作”了,而且必须在今天完成,否则就要方女士亲自到杭州市区办理。

 方女士匆匆赶到了最近的一家工商银行,这一路通话始终没有挂断。从未操作过对外转账的她,非常“顺从”地按照对方提供的操作步骤,分多次在ATM机上进行转账。转账过程中,有银行保安曾好心提醒方女士,但她没理会。

 就这样,方女士前前后后给对方汇去了65000余元,等发现被骗时,账户里的钱所剩无几。直到昨天,她还是回忆不起自己是怎么被骗的,“当时对方一直催,我挺着急的,就按照要求做了。”

 为办一张50万元额度的信用卡

 7万元打了“水漂”

 之前的这起案子里,骗子搜刮肚肠,想出了“丧葬费”这个新名目;相比之下,另一个案子里骗子的手法就有点老套了, 不过还是有人中招了。

 今年510日,同样住在千岛湖镇的洪某在QQ上收到一个小广告,一家来自北京的担保公司称可以帮忙办理一张50万元透支额度的信用卡。

 手头有点紧的洪某主动联系了对方,在上传自己的身份信息后,很快他就收到一张光大银行的信用卡。从外观上看和一般的信用卡没有什么差别,可问题是这张信用卡却激活不了。

 于是,洪某就打电话给该公司的一位“顾问”,对方先后要求他汇去材料费、劳务费、保证金,甚至验资费,加一起将近7万元。

 其间,洪某也有过怀疑,但对方发来企业法人的营业执照等证件,消除了他的顾虑。就这样,直到手头上的钱快汇完了,洪某才发现自己受骗了。

 骗子为取钱跑好几个城市

 抓到他们实在不容易

 这两起接连发生的案件在淳安当地引起了不小的轰动,淳安警方也花了大力气进行侦查。通过前期排查,警方发现案犯都在国内,这让淳安县公安局刑侦大队副大队长程建祥松了口气,“毕竟跨国调查不是件容易的事情。”

 可是即便在国内,破案的难度依旧不小。程建祥负责的是第一个案子,通过串并,全省共发生9起类似案件,在查看银行记录和通讯记录后,他发现所有的钱都在广东珠海、中山等地被取走。

 案发第三天,他就赶往了广东,在11天时间里,他翻看了10多家银行、24个网点的监控信息,终于找到线索,锁定了两名犯罪嫌疑人。

 811日,两路民警在福建三明和广东中山抓获了他们,当场缴获作案银行卡200余张,赃款12万余元,涉案总金额150余万元。

 另一起案件破起来同样不容易,这个犯罪团伙分工更明确,并且分别居住在武汉、九江、金华、杭州,相互之间主要通过电话、网络联系。

 嫌疑人身上带着很多卡,会戴头盔去取款。他们怕银行保安来质问,只能到处跑,去各个地方的银行取款。

 为了将他们一网打尽,民警在83日这天,三省四地同时开始抓捕,当场抓获9名犯罪嫌疑人,缴获伪造的信用卡200余张,涉案金额100余万元。

 都是些什么人上当?

 这两起案件是淳安县近年来破获的涉案金额较大的案件,事实上,在杭州全市,类似的案件近年来频繁发生。

 仅今年以来,杭州共发生通讯诈骗案件2214起,尽管同比下降了1.1%,但累计损失金额上升14.4%,达到6634万元。

 从受害者群体看,被骗的人并不是老年人,而是中青年为主,年纪在2145岁之间。按理说,这类人是受过教育,也有一定的社会经验,为什么反而成了骗子最容易下手的对象?

 骗子个个都是“心理大师”,想要不中招先要搞明白他们的路数。

 为何会被骗子哄住?

 在淳安县公安局刑侦大队大队长胡金河看来,受害者中招,主要是因为骗子们个个都是“心理大师”。

 “他们一般会制造出一个危急时刻,让人产生紧张害怕的心理,并且让受害者不要挂断电话,始终听从指挥。”胡金河说。

 其次,诈骗团伙为了达到让受害人信任自己的目的,一般会事先掌握受害人多项信息,形成一个能够导致信任的信息链,有了这些信息,就很容易博取受害者的信任。

 当然,骗子们最惯用的手段还是冒充权威部门,尤其是公检法人员,这一类身份也比较容易使受害者产生信任感。

 骗子是怎么得手的?

 除了“认真”研究受害者的心理外,诈骗团伙还有一套“流水线”般的诈骗手法。

 在淳安警方破获的信用卡诈骗中,为首的温州泰顺籍犯罪嫌疑人徐某不过20多岁,但诈骗手法非常老练。徐某交代手下还有8个成员,并且分工非常明确。

 一般来说,一部分成员在网上发布各类小广告,一旦有人感兴趣,他们就互加QQ,耐心回答每一个问题。

 另一部分成员专门制作各类假卡,这种卡根本无法正常激活,但已足够“以假乱真”,获取受害者的信任。

 还有一部分成员通过从“黑市”上购买身份证,到各个银行开户,想方设法让受害者把钱打入到这些账户。

 此外,最后负责取钱的人一般会跑几个城市,分多次将钱取完,取钱的时候一般会乔装打扮。

 有了这套“流水线”一样的诈骗手段,诈骗团伙很容易得手,而且由于作案分散,人员流动性强,给警方破案带来了不少麻烦。

(原标题:女子为领3600元“丧葬费”被骗汇款65000余元)

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