网络社会征信网

征信网 > 诚信要闻

网银超额无法转账?女子一试32万没了

来源:中国江苏网 发布日期:2014-08-14 15:58:35

 “真的要谢谢民警,如果不是他们,我的钱可能就追不回来了!”今年65日,在邗江区发生一起特大网络电信诈骗案,一名女子被骗32万。事发后,警方快速出击,远赴千里之外的海南,历时两个月,破获“6·5”特大网络电信诈骗案。

 案情

 1.网淘女网购六七十元,不想陷入诈骗陷阱

 王女士是邗江区人,平时喜欢网购。6月份,王女士在某超市购物时,超市方赠送给王女士一些网购优惠劵。

 “家里正好缺生活用品,就到这家网站买吧。”65日下午1点左右,王女士根据优惠劵上的网站(飞牛网),输入网站地址,开始选购自己所需物品。很快,王女士选中了价值六七十元的卫生纸等生活物品。

 “咦!怎么钱没有支付成功?”在网银支付时,王女士发现自己所支付的货款没有支付“成功”。通过查询,王女士发现钱被打到了某科技公司。随后,王女士在百度里输入了这家科技公司的全称,找到了这家公司的“网站”。根据网站上所留的客服电话,王女士电话联系上了客服人员。

 “我的钱被人骗走了。”王女士拿起电话,就向客服人员“投诉”起来。“别急!慢慢来。”客服人员语气很温柔地劝说起来。“你的货单是多少?”“你的姓名?”“你的账号是多少?”客服人员是一名男子,一边安慰王女士,一边询问王女士购物情况。“我的货单号是……”六七十元钱不是很多,但王女士还是希望客服人员能帮助她尽快处理,将钱退还给她。

 至此,王女士都不敢相信,一个巨大的陷阱正在等着她跳。

 2.卡里的32万元现金,在超额转账后离奇“消失”

 “我们退款是有一定的程序的,请你见谅!”在电话里,客服人员向王女士介绍有关退款程序,并开始打听王女士银行卡里有多少存款。“我卡里有32万!”王女士如实回答。“这样,你试一下,将卡里的钱转到一个账户里,看能不能转。”客服男子让王女子在32万元后再加个零头,然后输入王女士自己的银行卡,看看银行卡有没有问题,客服男子解释说,一般网银转账,输入额如果超过银行卡里实际金额,转账是不会成功的。“反正不会有什么损失。”王女士按照对方的指示,开始按部就班操作。经过亲自操作,王女士发现,如果在网银转账时输入超过32万的金额,上面果然提示余额不足,不好转账。

 “这样,你用这个方法转到我们这个指定账户,看行不行。”王女士根据对方提供的账户,在32万后面加了一个零头,然后将钱汇进对方指定账户。但让王女士没有想到的是,网银支付页面上显示;“支付成功”。“不好,钱转到对方账户里。”王女士见此,随即跟对方联系。刚开始,这名客服男子还接听电话。随后,王女士再次拨打电话,电话直接打不通了。

 网银“超额”转账明显是行不通的,为何这32万,会被顺利转到了对方账户里。

 3.受害人及时报警,警方快速锁定嫌犯所在地

 “我卡上32万元被人骗走了!”王女士很快明白,她遭遇了电信诈骗。为了挽回损失,她随即向邗江公安分局新盛派出所报警。

 接到王女士报警后,民警随即驱车陪同王女士来到望月路某银行。在银行职员的帮助下,很快发现王女士转出去的32万还没有被人取走。在了解到王女士整个被骗过程后,银行工作人员随即对32万所在账户进行锁卡。

 “这张银行卡是贵阳的,但有人经常在海南儋州取钱。”王女士的32万元暂时安全了,邗江警方随即成立专案小组,展开破案,并锁定这个电信诈骗团伙藏身于海南儋州某地。

 4.警方历时两月,远赴千里海南破获电信诈骗团伙

 随后,警方专案小组立即组织骨干力量前往海南儋州。在当地警方的帮助下,办案民警通过ATM机上的监控,最终锁定了几名嫌犯。87日,警方发现抓捕时机已经成熟,于是准备收网。

 “别动!”在海南儋州某小区里,民警找到了三名嫌犯藏身之地,当场抓获两名嫌犯。在抓捕过程中,民警发现一个卧室门始终关着,无论民警怎么敲门,就是没有人应答。民警接连三脚,卧室门被踹开。在床上,民警当场抓到一个正在假装睡觉的嫌犯。至此,“6·5”特大网络电信诈骗案告破。

 昨天下午三点,邗江警方专案组人员,将三名嫌犯从海南押解回扬。

 揭秘

 本报邀请办案民警,揭秘嫌犯如何“秘密作案”

 嫌犯是如何将王女士银行卡中32万元钱神不知鬼不觉地转走的呢?昨天下午,本报记者邀请“6·5”特大网络电信诈骗案的办案民警,介绍嫌犯是如何作案成功的。

 “这伙嫌犯所用的诈骗手段很简单,也很实用。”办案民警介绍,网银转账时,如果输入超过银行卡里实际数字,在转账时确实不会成功。嫌犯此次之所以能成功,其实使了一个障眼法。在王女士忙着将32万余元转到嫌犯指定账户前,嫌犯已经将200元打到了王女士的账户。在王女士输入32万时,其实账户里已经有了超过王女士输入金额的钱数,进而转账成功。“我们在调查中,发现嫌犯一共在网络上建了十几个钓鱼网站,用来电信诈骗的。”

 “我们抓到嫌犯时,不少受害者还在拨打嫌犯的客服电话。”办案民警说,在抓捕现场,他们除了抓捕嫌犯外,还要跟打进来的受害者解释。“案发现场,我们收缴了一部电脑,十余部手机以及数十张银行卡。”

 目前,王女士被骗32万元已经被追回,三名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被邗江警方依法刑事拘留,此案正在进一步审查中。

 对话

 最对不起的是未婚妻和肚子里孩子以及爷爷

 嫌犯李某负责接电话,在这起网络电信诈骗中,起了不少作用。面对记者的提问,李某痛哭流涕,表示非常后悔。

 记者:你以前是做什么的?

 李某:以前在外面做装潢的。

 记者:收入有多少?

 李某:1500元左右,够生活。

 记者:你为什么会走上这条犯罪路?

 李某:我交了一个女朋友,肚子里有小孩了,准备结婚,加上爷爷年事已高,家庭经济不行,就向朋友学习诈骗。

 记者:你们一般作案地点在哪边?

 李某:刚开始,跑到山里,后来就找了一个毛坯房,做临时办公。

 记者:你们作案的成功率有多高?

 李某:这个说不准,就看当事人信不信了。

 记者:你们怎么去银行取赃款?

 李某:找个人去取,然后支付10%的佣金。

 记者:现在还后悔吗?

 李某:现在非常后悔,害了女友、孩子和爷爷。

 提醒

 女性被诈骗居多,遇到类似事件要谨慎

 “在接警过程中,我们发现被诈骗的以女性居多。”邗江警方介绍,现在女性大多掌握家庭财政大权,除在平时生活中支配金钱的机会比较多外,女性遇到事情胆小慌张,也是被诈骗成功的主要原因。

 “随着网络的发展,利用高仿银行“官方网站”进行行骗的案件屡屡发生。”警方提醒,群众要妥善保管和使用存取款账号密码,切勿轻信来电、短信和网站。如遇类似情况,一要到相关银行查询;二要及时向公安机关报案。

 揭秘骗子退款程序

 一、说明退款程序,要求试卡;

 二、打听被骗者银行卡里有多少钱;

 三、要被骗者存入零头,试着把钱转到自己另一个账户;

 四、显示“余额不足,不好转账”;

 五、要求转到指定账户;

 六、骗子往被骗人卡上加零头钱;

 七、被骗人向指定账户转账;

 八、显示“支付成功”。

(原标题:网银超额无法转账?女子一试32万没了)

专题活动